(19)国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 202210960467.5 (22)申请日 2022.08.11 (71)申请人 中国银行股份有限公司 地址 100818 北京市西城区复兴门内大街1 号 (72)发明人 朱江波　池振强　 (74)专利代理 机构 北京三友知识产权代理有限 公司 11127 专利代理师 薛平　郝博 (51)Int.Cl. G06Q 40/02(2012.01) G06Q 10/04(2012.01) (54)发明名称 现金终端的风险控制方法及装置 (57)摘要 本发明提出了一种现金终端的风险控制方 法及装置， 涉及金融数据处理技术领域， 包括： 银 行服务器依据银行的现金终端的交易数据和管 理数据， 确定银行的风险现金终端； 获取所有风 险现金终端的现金风险数据； 根据规则学习， 以 获取的现金风险数据为输入， 构建多个 现金风险 规则， 其中， 每个现金风险规则的规则头包括现 金风险类型， 每个 现金风险规则的规则体包含多 个现金逻辑文字， 每个 现金逻辑文字包含一个 现 金属性和该现金属性对应的属性值； 对于每个风 险现金终端， 将对应的规则头包含的现金风险类 型是风险现金终端对应的现金风险类型的现金 风险规则下发到风险现金终端； 风险现金终端依 据接收到的现金风险规则， 对风险现金终端的现 金数据进行风险控制。 权利要求书4页 说明书9页 附图4页 CN 115311075 A 2022.11.08 CN 115311075 A 1.一种现金终端的风险控制方法， 其特 征在于， 包括： 银行服务器依据银 行的现金终端的交易数据和管理数据， 确定银 行的风险现金终端； 银行服务器获取 所有风险现金终端的现金风险数据； 银行服务器根据规则学习， 以获取的现金风险数据为输入， 构建多个现金风险规则， 其 中， 每个现金风险规则的规则头包括现金风险类型， 每个现金风险规则的规则体包含多个 现金逻辑文字， 每 个现金逻辑文字包 含一个现金属性和该现金属性对应的属性 值； 对于每个风险现金终端， 银行服务器将对应的规则 头包含的现金风险类型是该风险现 金终端对应的现金风险类型的现金风险规则下发到该风险现金终端； 风险现金终端依据接收到的现金风险规则， 对该风险现金终端的现金数据进行风险控 制。 2.如权利要求1所述的方法， 其特征在于， 银行服务器依据银行的现金终端的交易数据 和管理数据， 确定银 行的风险现金终端， 包括： 对于银行的每个现金终端， 依据该现金终端的交易数据， 确定该现金终端的交易风险 概率； 依据该现金终端的管理数据， 确定该现金终端的管理风险概 率； 确定现金终端的偏序， 其中， 该偏序用于确定任何两个现金终端中第一现金终端是否 风险于第二现金终端； 如果第一现金终端的交易风险概率大于等于第二现金终端的交易风 险概率， 且第一现金终端的管理风险概率大于等于第二现金终端的管理风险概率， 则在该 偏序中确定第一现金终端风险于第二现金终端； 依据现金终端的偏序， 确定银 行的风险现金终端。 3.如权利要求2所述的方法， 其特 征在于， 还 包括： 对于每个风险现金终端， 确定该风险现金终端与除风险现金终端之外的每一其他现金 终端的偏序关系； 如果该风险现金终端风险于该其他现金终端， 则将该其他现金终端作为该风险现金终 端对应的安全现金终端。 4.如权利要求3所述的方法， 其特征在于， 风险现金终端依据接收到的现金风险规则， 对该风险现金终端的现金 数据进行风险控制， 包括： 对于该风险现金终端的每一实时现金数据， 该风险现金终端依据接收到的现金风险规 则， 确定实时现金 数据是否满足现金风险规则； 当确定该实时现金数据满足现金风险规则时， 依据 该风险现金终端对应的安全现金终 端， 对该现金风险规则进行风险控制。 5.如权利要求4所述的方法， 其特征在于， 依据该风险现金终端对应的安全现金终端， 对该现金风险规则进行风险控制， 包括： 对于该风险现金终端对应的每个安全现金终端， 依据该安全现金终端的交易风险概率 和管理风险概 率， 确定该安全现金终端的优先级； 依据该风险现金终端对应的各个安全现金终端的优先级， 对该现金风险规则进行风险 控制。 6.如权利要求1所述的方法， 其特征在于， 风险现金终端依据接收到的现金风险规则， 对该风险现金终端的现金 数据进行风险控制， 包括： 对于该风险现金终端的每一实时现金数据， 该风险现金终端依据接收到的现金风险规权　利　要　求　书 1/4 页 2 CN 115311075 A 2则， 确定实时现金 数据是否满足现金风险规则； 如果该实时现金数据不满足该现金终端接收到的任何现金风险规则， 将该实时现金数 据推送给现金风险控制人员， 并接受现金风险控制人员的确认数据， 其中， 该确认数据包含 该实时现金 数据是否涉及风险， 以及该实时现金 数据中涉及风险的数据； 当依据确认数据确定该实时现金数据存在风险时， 确定该实时现金数据对应的现金风 险规则； 依据该实时现金数据对应的现金风险规则和该实时现金数据中涉及风险的数据， 生成 新的现金风险规则； 将生成的新的现金风险规则反馈 到银行服务器。 7.如权利要求6所述的方法， 其特征在于， 当依据确认数据确定该实时现金数据存在风 险时， 确定该实时现金 数据对应的现金风险规则， 包括： 对于该风险现金终端接收到的每个现金风险规则， 将该现金风险规则的规则体包含的 现金逻辑文字中该实时现金数据满足的现金逻辑文字作为该现金风险规则对应的满足逻 辑文字， 以及将该现金风险规则对应的满足逻辑文字在该现金风险规则中的占比作为该现 金风险规则对应的满足占比； 确定现金风险规则的偏序， 其中， 该偏序用于确定该风险现金终端接收到的任何两个 现金风险规则中现金风险规则A是否优于现金风险规则B； 如果现金风险规则A对应的满足 逻辑文字都包含于现金风险规则B对应的满足逻辑文字， 且现金风险规则A对应的满足占比 小于等于现金风险规则B 对应的满足占比， 则 在该偏序中确定该现金风险规则 B优于该现金 风险规则A； 依据现金风险规则的偏序， 确定该实时现金 数据对应的现金风险规则。 8.如权利要求1所述的方法， 其特 征在于， 还 包括： 将除风险现金终端之外的所有其 他现金终端作为批量现金终端； 在银行服务器的批量时刻， 依据现金风险规则， 对批量现金终端在当日的现金数据进 行风险预测。 9.如权利要求3所述的方法， 其特 征在于， 还 包括： 对于每个风险现金终端， 依据 该风险现金终端的现金交易数据， 以风险为预测标识， 训 练预测模型， 获得 该风险现金终端对应的风险预测模型； 依据该风险现金终端对应的风险预测模型， 对该风险现金终端对应的安全现金终端的 现金交易进行风险控制。 10.一种现金终端的风险控制装置， 其特 征在于， 包括： 数据处理模块， 设置于银行服务器， 用于依据 银行的现金终端的交易数据和管理数据， 确定银行的风险现金终端； 现金风险数据获取模块， 设置于银行服务器， 用于获取所有风险现金终端的现金风险 数据； 规则构建模块， 设置于银行服务器， 用于根据规则学习， 以获取的现金风险数据为输 入， 构建多个现金风险规则， 其中， 每个现金风险规则的规则头包括现金风险类型， 每个现 金风险规则的规则体包含多个现金逻辑文字， 每个现金逻辑文字包含一个现金属性和该现 金属性对应的属性 值；权　利　要　求　书 2/4 页 3 CN 115311075 A 3