(19)国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 202210951784.0 (22)申请日 2022.08.09 (71)申请人 中国银行股份有限公司 地址 100818 北京市西城区复兴门内大街1 号 (72)发明人 陈芬　帅红波　谢炜琪　陈戈　 李俊华　 (74)专利代理 机构 北京集佳知识产权代理有限 公司 11227 专利代理师 韩丽波 (51)Int.Cl. G06Q 40/04(2012.01) G06Q 40/02(2012.01) G06Q 20/40(2012.01) (54)发明名称 不正当交易检测方法、 装置、 设备及 介质 (57)摘要 本申请提供了一种不正当交易的识别方法、 装置、 设备及介质， 可应用于金融领域或其他领 域。 该方法通过获取包括账目转入和账目转出的 子目标交易， 根据子目标交易的账目信息， 将多 个子目标交易合成目标交易， 然后根据多个子目 标交易判断目标交易是否为不正当交易， 如此， 可以根据子目标交易获取目标交易的完整交易 内容， 从而可以全面的对于该目标交易进行判 断， 避免遗漏目标交易中的内容， 从而提高不正 当交易识别的准确性。 权利要求书1页 说明书7页 附图2页 CN 115311089 A 2022.11.08 CN 115311089 A 1.一种不 正当交易的识别方法， 其特 征在于， 所述方法包括： 获取子目标交易， 所述子目标交易包括账目转入或账目转出； 根据所述子目标交易的账目信息， 将多个所述子目标交易 合成目标交易； 根据所述多个子目标交易， 判断所述目标交易是否为 不正当交易。 2.根据权利要求1所述的方法， 其特 征在于， 所述获取子目标交易， 包括： 获取多个账户系统中的子目标交易， 所述多个账户系统包括线上交易系统和现金交易 系统。 3.根据权利要求1所述的方法， 其特征在于， 所述根据所述子目标交易的账目信息， 将 多个所述子目标交易 合成目标交易， 包括： 根据所述子目标交易的交易账户和交易时间， 将多个所述子目标交易 合成目标交易。 4.根据权利要求2所述的方法， 其特 征在于， 所述方法还 包括： 获取新增的新增子目标交易； 所述根据所述子目标交易的账目信息， 将多个所述子目标交易 合成目标交易， 包括： 根据所述子目标交易的账目信 息与所述新增子目标交易的账目信 息， 将多个所述子目 标交易和新增子目标交易 合成目标交易。 5.根据权利要求1所述的方法， 其特征在于， 所述根据所述多个子目标交易， 判断所述 目标交易是否为 不正当交易， 包括： 根据所述多个子目标交易与预设规则， 判断所述目标交易是否为 不正当交易。 6.根据权利要求5所述的方法， 其特征在于， 在所述根据所述子目标交易的账目信息， 将多个所述子目标交易 合成目标交易之后， 所述方法还 包括： 建立所述多个子目标交易和所述目标交易的映射关系。 7.根据权利要求2所述的方法， 其特征在于， 所述线上交易系统中的子目标交易包括日 间交易、 夜间交易、 对公交易和对私交易中的至少一种。 8.一种不 正当交易的识别装置， 其特 征在于， 所述装置包括： 获取模块， 用于获取子目标交易， 所述子目标交易包括账目转入或账目转出； 合成模块， 用于根据所述子目标交易的账目信息， 将多个所述子目标交易合成目标交 易； 判断模块， 用于根据所述多个子目标交易， 判断所述目标交易是否为 不正当交易。 9.一种设备， 其特 征在于， 所述设备包括处 理器和存 储器； 所述处理器用于执行所述存储器 中存储的指令， 以使得所述设备执行如权利要求1至7 中任一项所述的方法。 10.一种计算机可读存储介质， 其特征在于， 包括指令， 所述指令指示设备执行如权利 要求1至7中任一项所述的方法。权　利　要　求　书 1/1 页 2 CN 115311089 A 2不正当交易检测方 法、 装置、 设备及介质 技术领域 [0001]本申请涉及计算机领域， 尤其涉及一种不 正当交易检测方法、 装置、 设备、 介质。 背景技术 [0002]不正当交易是指可能存在违规、 违法甚至犯罪的交易行为， 不正当交易可能影响 他人利益， 影响金融秩序， 因此需要交易进行检测， 以尽快识别出不 正当交易。 [0003]在银行系统中， 由于交易复杂庞大， 目前对于目标交易是否为不正当交易的判断 仅基于交易中的部分内容进行， 例如仅检测某一系统中的交易， 而该交易的其他部分内容 没有被该系统记录。 因此， 可能存在该交易还存在其他部分， 导致无法识别， 难以准确检测 到不正当交易。 [0004]因此， 业界亟需一种准确的不 正当交易的识别方法。 发明内容 [0005]本申请提供了一种不正当交易的识别方法， 能够准确识别 交易中的不正当交易。 本申请还提供了该 方法对应的装置、 设备、 介质以及程序 产品。 [0006]第一方面， 本申请提供了一种不 正当交易的识别方法， 所述方法包括： [0007]获取子目标交易， 所述子目标交易包括账目转入或账目转出； [0008]根据所述子目标交易的账目信息， 将多个所述子目标交易 合成目标交易； [0009]根据所述多个子目标交易， 判断所述目标交易是否为 不正当交易。 [0010]在一些可能的实现方式 中， 所述获取子目标交易， 包括： [0011]获取多个账户系统中的子目标交易， 所述多个账户系统包括线上交易系统和现金 交易系统。 [0012]在一些可能的实现方式中， 所述根据所述子目标交易的账目信息， 将多个所述子 目标交易 合成目标交易， 包括： [0013]根据所述子目标交易的交易账户和交易时间， 将多个所述子目标交易合成目标交 易。 [0014]在一些可能的实现方式 中， 所述方法还 包括： [0015]获取新增的新增子目标交易； [0016]所述根据所述子目标交易的账目信息， 将多个所述子目标交易合成目标交易， 包 括： [0017]根据所述子目标交易的账目信息与所述新增子目标交易的账目信息， 将多个所述 子目标交易和新增子目标交易 合成目标交易。 [0018]在一些可能的实现方式中， 所述根据所述多个子目标交易， 判断所述目标交易是 否为不正当交易， 包括： [0019]根据所述多个子目标交易与预设规则， 判断所述目标交易是否为 不正当交易。 [0020]在一些可能的实现方式中， 在所述根据所述子目标交易的账目信息， 将多个所述说　明　书 1/7 页 3 CN 115311089 A 3